Tanto en uno como en otro, la entidad gestora utiliza el dinero de los inversores para comprar diferentes activos: acciones, bonos, etc. Al conjunto de todos estos activos se le llama
Cuando alguien decide retirar su inversión, la gestora le entrega el dinero correspondiente a cambio de sus participaciones, que desaparecen en ese mismo momento. Como consecuencia, el número de participaciones de un fondo cambia continuamente, ya que aumenta y disminuye cada vez que alguien aporta o retira dinero.
El
La siguiente pregunta es, si se da una orden de suscripción a un fondo de inversión o plan de pensiones ¿qué valor liquidativo se considera? Y es que, como hemos visto, este valor liquidativo inicial será fundamental para determinar la rentabilidad del fondo o del plan.
Si das una orden de suscripción a un fondo de inversión el día D, el día de valoración de su aportación dependerá del tipo fondo y de la hora en que se dé la orden:
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