- Cederemos tus datos identificativos y los relativos a préstamos, créditos, avales y garantías que tienes activos con nosotros a la Central de Información de Riesgos del Banco de España (CIRBE), haciendo constar, en su caso, tu condición de autónomo.
- Asimismo, solicitaremos antecedentes e información a este organismo sobre los riesgos y créditos que figuren a tu cargo.
- Debemos comunicar tus datos personales al fichero de titularidades financieras del Servicio Ejecutivo de la Comisión de Prevención del Blanqueo de Capitales e Infracciones Monetarias.
- También verificaremos los datos que nos hayas indicado sobre tu actividad económica a la Tesorería General de la Seguridad Social o la Agencia Tributaria, para cumplir con nuestra obligación legal de carácter fiscal. En ningún caso obtenemos información adicional a la que nos hayas indicado.
- Podemos compartir información sobre ti o tus representantes con otros bancos o una empresa financiera especializada.
- También compartimos información con especialistas del sector financiero que nos asisten en servicios financieros como:
- El intercambio de mensajes de transacciones financieras seguras.
- Los pagos y las transacciones financieras en todo el mundo.
- El tratamiento de transacciones electrónicas en todo el mundo.
- La liquidación de transacciones de pago y transacciones de valores nacionales y transfronterizas.
- Las actividades de back office, como servicios de IT (seguridad de IT, hosting, administración remota y servicios de aplicaciones), operativa de pagos y otras transacciones, alertas de fraude o labores de análisis de información de nuestros clientes derivadas de nuestra obligación de conocimiento del cliente, que están centralizadas en Hubs ING Business (ubicadas, entre otras, en Eslovaquia, Polonia y Filipinas).
- El desarrollo de otros modelos, relacionados con la mejora de los procesos, la comunicación con los clientes y la calidad de nuestros productos o servicios. Este tratamiento se realizará desde el área de Analytics del Grupo y tus datos personales serán seudonimizados cuando se transfieran con este fin.
- El desarrollo de modelos relacionados con nuestra obligación de conocimiento de cliente (KYC) para proteger al Grupo ING contra la comisión de delitos económicos financieros. El Grupo ING está desarrollando modelos para la selección de clientes y transacciones con el fin de detectar posibles actividades delictivas. Estos modelos incorporan requisitos obligatorios derivados, entre otros, de las directivas y reglamentos de la UE en el ámbito de la prevención del blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo, las directrices del Comité de Supervisión Bancaria de Basilea (BCBS) y las leyes y reglamentos sobre sanciones de la UE, Estados Unidos y la ONU.
- La creación de informes internos y externos, para compartir con autoridades como el Banco Central Europeo (BCE), la Asociación Europea de Banca (EBA) o el Comité de Estabilidad Financiera (FSB). Estos datos se agregan de manera que no se comparte información individualizada con estos reguladores.
- Podemos incluir tus datos personales (IBAN y nombre del titular de la cuenta donde se hubiera detectado la operación sospechosa o fraudulenta) en un fichero común de prevención del fraude gestionado por la Sociedad Española de Sistemas de Pago S.A. (Iberpay). Los corresponsables del tratamiento son las entidades adheridas a dicho fichero, entre ellas ING.
